2024年银行从业《个人理财》初级考试采用2024版新大纲!

初级《个人理财》考试内容

一、个人理财

(一)熟悉个人理财业务的相关主体;

(二)掌握银行个人理财业务的分类;

(三)了解理财师工作流程及主要内容;

(四)了解国内外个人理财业务的发展状况;

(五)了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征;

(六)掌握理财师的执业资格要求;

(七)了解理财师所承担的社会责任。

二、个人理财业务相关法律法规

(一)了解中国的法律体系;

(二)掌握民事法律关系;

(三)掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定;

(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;

(五)掌握银行销售及代理销售产品相关法律法规;

(六)了解个人外汇业务涉及的法律法规;

(七)掌握金融消费者权益保护相关法律法规。

三、理财投资市场

(一)掌握金融市场的特点、功能、分类及构成要素;

(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;

(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;

(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;

(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;

(八)熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。

四、金融投资产品

(一)掌握资管新规的主要内容;

(二)了解银行代销金融产品的分类及销售原则;

(三)掌握银行理财产品的分类、特点、风险及法律约束;

(四)熟悉银行理财子公司产品及相关法律约束;

(五)掌握基金的特点、分类、要素、风险及法律约束;

(六)掌握银行代理保险产品的分类、要素、风险及法律约束;

(七)掌握信托产品、保险资产管理计划、券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品等资产管理产品的主要业务类型、产品特征、风险、法律约束及投资注意事项;

(八)掌握国债、贵金属及合伙制私募基金等金融投资产品的分类、要素、风险及法律约束。

五、客户分类与需求分析

(一)熟悉理财师了解客户需求的重要性及主要内容;

(二)熟悉客户的分类方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系;

(四)掌握理财师了解客户的方法。

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